مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی اعلام کرد افرادی که پس از تعیین تکلیف حساب‌های بانکی قبلی خود همچنان به افتتاح حساب‌های بیشتری نیاز داشته باشند، باید دلیل موجه و اقناع‌کننده‌ای به بانک ارائه کنند.
شرط افتتاح حساب‌های بیشتر چیست؟
بر اساس این اظهارنظر، داشتن بیش از ۱۰ حساب بانکی برای متقاضیانی که حساب‌های قبلی خود را تعیین تکلیف کرده‌اند، مستلزم ارائه توضیح درباره ضرورت افتتاح حساب‌های جدید است. این توضیح باید از نظر بانک موجه و قانع‌کننده باشد.
در این خبر، جزئیات بیشتری درباره معیار تشخیص دلیل موجه، مدارک مورد نیاز یا نحوه بررسی درخواست‌ها اعلام نشده است. همچنین مشخص نیست این شرط در همه بانک‌ها و برای تمام انواع حساب‌ها با رویه‌ای یکسان اجرا می‌شود یا خیر.
این تصمیم چه نکته‌ای را روشن می‌کند؟
مضمون اظهارات مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی نشان می‌دهد که پس از بررسی و تعیین تکلیف حساب‌های قبلی، افتتاح حساب‌های بیشتر همچنان ممکن است؛ اما متقاضی باید نیاز خود را برای بانک توضیح دهد. بنابراین، صرف تمایل به داشتن حساب‌های متعدد، بدون ارائه دلیل موجه و اقناع‌کننده، برای افتتاح حساب‌های بیشتر کافی تلقی نمی‌شود.
تا زمان انتشار دستورالعمل یا توضیحات تکمیلی، متقاضیانی که به حساب‌های بیشتری نیاز دارند باید جزئیات این نیاز را از بانک مربوطه جویا شوند و درباره مدارک یا مستندات لازم، اطلاعات دقیق دریافت کنند.